Naše služby
Víte, kolik peněz nechává průměrný člověk ležet na stole? Spoustu. Právě proto jsme tu my. Meridian Poradci Penzí pomáhá lidem v Česku vytěžit maximum ze svých penzijních účtů. Ať se topíte v možnostech, nebo si myslíte, že máte všechno skvělě, my vám ukážeme, co vám chybí. Bez průšvihů, bez zbytečné teorie.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Detailní rozbor vašich současných příspěvků, investičních voleb a poplatků. Zjistíme, kde se vám zbytečně kouří peníze. Pak vám povíme, jak to zastavit. Audit trvá asi dva týdny. Není to sexy, ale je to nutné.
- Analýza poplatků a skrytých nákladů
- Srovnění s průměrem v oboru
- Identifikace podfinanční pozice
- Doporučení konkrétních kroků
Služba 1
Vaše peníze koulejí do míst, kde koulejí všechny ostatní. Jen nevědí proč. Pomoct vám přerozdělíme váš portfolio podle vašeho věku, rizika a cílů. Bez nesmyslného složitého technobabelu. Prostě a logicky.
- Přizpůsobení profilu rizikovosti
- Diverzifikace dle cílového data
- Snížení rebalancovacích nákladů
- Dlouhodobá stabilita
Služba 3
Chcete-li si skutečně vybudovat penzijní rezervu, musíte vědět, jak velké příspěvky lze dát. Jestliže jste na 401(k), IRA nebo obojího — my vám řekneme, kolik si můžete dovolit a jak to strukturovat. Státní limity se mění. My je sledujeme.
- Výpočet optimálních ročních příspěvků
- Sledování federálních limitů
- Strategie catch-up pro 50+
- Minimalizace daňového zatížení
Služba 2
Měnit se vám vyplácí. Převod z 401(k) do IRA není jen o kliknutí. Je tam daňová past, která vás překvapí, pokud si nejste jistí. Provedeme vás tím, aby se vám neodseklo skoro všechno na daních.
- Analýza podmínek starého plánu
- Výběr správného typu IRA
- Timing převodu a minimalizace daní
- Správa pravidel roll-over
Služba 1
Většina lidí nemá připravené beneficiáře. Nebo je mají z roku 1997. Nastavíme si s vámi, kdo dostane vaše peníze, když už tu nebudete. A jak je to zavedeno, aby to bylo jednoduché a bez zbytečných právních tažení.
- Přezkum a aktualizace beneficiářů
- Ověření právního postavení
- Ochrana proti sporům v rodině
- Sladění s vaší poslední vůlí
Služba 3
Nepředpokládejte, že pension bude jednoduché. Když přijde krize — zdravotní, pracovní, cokoliv — budete rádi, když máte plán. Pomoct vám pochopit, jak přistupovat k penizím v nouzi bez finančního fiaska.
- Mapování hardship withdrawal
- Strategické načasování výběrů
- Ochrana zbytku portfolia
- Scénáře a podložené rozhodování
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás